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九江这些人信用卡被盗刷60余次!警方揭露真相……

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发表于 2023-3-1 15:48:15 | 显示全部楼层 |阅读模式 | 来自江西


信用卡明明就揣在自己兜里

却莫名其妙地多了一笔消费

这是怎么回事?

警察约见

警察找我,会有什么事情呢?2月22日上午,挂掉手机,共青城市民查先生内心一阵纠结,细想下来,自己一直奉公守法,不说是遵纪守法的模范,起码也算得上良好市民吧。

与查先生一样感觉莫名的还有共青城市民帅先生,在这之前,他也接到了派出所民警打来的电话,约他到派出所走一趟,和民警见一面,说是有事情需要他配合,做一些调查。

怀着忐忑不安的心情,帅先生驾车来到共青城市公安局金湖派出所,派出所民警杨忠鑫正在等着他呢。一番寒暄之后,杨忠鑫问道:“帅先生,你是否办理过一张工商银行的信用卡?”

“信用卡我有好几张,工商银行的也有一张。”帅先生不明所以,但是回答干脆,又问道:“有什么问题吗?”

杨忠鑫说:“2022年11月5日,你的这张工商银行信用卡消费了898元,有印象不?”

帅先生一愣:“不会吧?我怎么没有印象?我很久不用信用卡了,基本是用微信支付,绑定的也不是这张卡,是不是你们搞错了?”

杨忠鑫大概猜到他会这么回答,说:“信用卡消费一般会有短信提示,你翻看一下那你的信息记录试试?”

帅先生半信半疑掏出手机,手机中未阅读的信息还不少,以前他总觉得是垃圾信息,没当回事,所以有些信息就懒得打开看。当他将所有未读信息一条一条打开,果然,2022年11月5日手机收到一条短信,上面明明白白显示,自己在这一天通过工商银行的信用卡,消费了898元,消费地点在江西修水县。可自己这几年都没有去过修水呀,更别提在那里消费了,这是啥情况?

帅先生的脸部表情被杨忠鑫看得清清楚楚,面对帅先生不解的神情,杨忠鑫揭开了谜底:“帅先生,你的信用卡被盗刷了......”

钱被消费

2月13日傍晚,共青城市,正在家中休息的熊先生手机震动了一下,熊先生不在意地掏出手机,是一条信用卡消费记录提醒短信。这张卡绑定了女儿在学校的饭卡,或许是女儿用信用卡充了钱到饭卡里吧,熊先生也没有在意,打开消费账单随便瞄了一眼,就准备把手机放回口袋。可是,隐隐又觉得有些不对劲,在这条记录上面,还有一条消费记录,表明他的信用卡当天还消费过一次900来元钱,这是怎么回事?

再细看消费详情,明明是一张当天刚刚办理的工商银行信用卡,这笔消费地点却在修水一家私人超市,并不是熊先生和他女儿学校所在地的共青城市,而且自己和女儿当天也未到修水,那这笔账单到底从何而来呢?随即他拨打了工商银行的客服电话,但一直没有接通人工坐席,他又拨打了当天帮他办理信用卡的工作人员留下的联系电话,告知刚刚收到的“消费”一事,对方以轻松的口气告诉他:“没有关系的,这是当天办卡交的押金,24小时之后就会返还到你的信用卡上。”

熊先生将信将疑地等了一天,第二天晚上,他掏出手机发现没有收到返款信息,打开记录,里面也没有返款的痕迹,于是又给办理信用卡的工作人员打了电话,对方没有接听,再打就没动静了。熊先生也不气馁,连续发了几个信息给对方,可对方依然毫无动静。

这事有蹊跷!带着一丝疑问,2月15日一大早,熊先生来到共青城市公安局金湖派出所,准备向民警咨询,金湖派出所好几个民警到他家走访过,询问过他家的基本情况,留下了联系方式,还跟他说过,如果有什么困难,可以和民警对接。眼下正是有疑惑的时候,求助民警,肯定没错。

金湖派出所副所长叶加超正在楼下答复办理户籍的群众的疑问,看到熊先生着急忙慌地进门,在答复完群众的疑问后,叶加超立马上前询问熊先生需要什么帮助。

“我信用卡上的钱不见了。”熊先生将自己的疑问对叶家超进行了诉说。

叶家超曾在基层派出所和刑侦大队、反电信网络诈骗等岗位摸排滚打多年,凭借多年刑侦工作经验,他嗅到了一丝不对劲,想起了近些年办理过的一些案件,便说:“你把接待他人上门办理信用卡业务的经过说一说吧。”

有人办卡

“好,就在两天前!”叶家超一句简单的问话,熊先生脑海里立即冒出两天前的那一幕。

2月13日中午,熊先生正在家休息,有一名年轻男子敲开了他虚开的家门,走进了他的家中。年轻男子自我介绍是中国工商银行信用卡中心的工作人员,询问熊先生是否需要办理信用卡,不用掏一分钱就可以办。

熊先生当时也没有什么事情,觉得免费的午餐能吃一顿是一顿,一则办了卡确实很方便,他手头就有其他的信用卡,刷卡消费的感觉真的是超级爽,二则只要自己不消费,也不会产生任何费用,三则即便是消费了,只要及时还款,也等于是白用。再看看对方穿着整洁的职业装,脖子上挂着工商银行的工作证,原有的一点警惕性立即就没有了,于是放心地把自己的手机、身份证和银行卡交给对方,让对方自行操作。后来对方说信用卡办好了,他就把女儿的饭卡从其他的银行卡转移绑定到了这张卡上,方便女儿在学校用钱。

“有猫腻,说不准问题就在这里呢。”叶家超对熊先生说。随后,他叫过当日值班民警杨忠鑫、小方等人,嘱咐他们到熊先生家附近村民中走访调查,查找知情人,对那名所谓的“银行工作人员”的身份进行确认。

通过调阅并反复查看熊先生家附近的视频资料,民警发现2月13日当天中午只有一名背着黑包的男子走过了熊先生家附近的路口,但只有这个背着黑包男子的背面,但看不到其正面情况。民警就将熊先生家附近其他路口视频也进行排查,经大量地筛选、排查,锁定一辆白色的马自达小车在这一时间经过熊先生家附近。继续核查后,马自达小车的拥有者、德安籍男子黄某浮出水面。

与此同时,陪同熊先生去银行查询被盗刷信用卡详细信息的民警发现,这笔资金的流向地为修水某超市,但经过对这个情况进行核查,得出的结果却是超市在事发时间段根本没有发生这笔交易。

原来如此

所有信息一一汇总到副所长叶加超处,叶加超思索片刻,又把信息汇报给所长周智远。得知群众的财产莫名遭到损失,周智远立马召开所务会议,要求全体民警、辅警高度重视这个案件,为保障人民群众的财产安全,加大侦办力度。

共青城市公安局刑侦大队获悉案情后,派出警力鼎力相助。

当天16时,民警锁定嫌疑人黄某已开车从德安上昌九高速公路去往九江,结合其近期的行程轨迹,民警分析黄某将于晚间从九江回到德安。民警杨忠鑫、小方立即前往高速公路德安收费站进行蹲守。

3个多小时的蹲守后,2月15日晚20时,民警成功将黄某抓获。经审讯,黄某对其所犯的行为供认不讳,承认通过上门免费帮助熊先生办理信用卡,并要求熊先生提供一张正常使用的信用卡用来“以卡办卡”。在申领信用卡的过程中,趁熊先生不备,以信用卡小额免密支付的方式用POS机盗刷走熊先生信用卡900余元。当时,熊先生的手机就收到了这笔消费的信息反馈,黄某不动声色立即删除了,只是他没有想到,熊先生后来会把女儿的饭卡也绑到这张卡上,使事情的败露提前到来。

至此,熊先生信用卡被盗刷一案似乎可以告一段落,但民警杨忠鑫、小方认为,黄某的行为,并不像是新手所为,应当还有作案经历,甚至可能还有帮手。于是,他们进一步加强了政策攻心。面对民警的凌厉攻势,黄某假装镇定的神色很快败下阵来,交代还有一名“老板”,并且盗刷信用卡的所有操作流程也是“老板”传授的,但黄某并不知道“老板”的真实身份信息,只知道是九江人,梳着大背头。

黄某的手机中就有这名“老板”联系方式,办号人是一名中年妇女,从这名妇女的关系人入手,最终锁定“老板”张某的身份信息。

经过缜密的安排部署,2月16日,天蒙蒙亮,民警杨忠鑫、邵耀东驱车赶往九江,在张某的居住地周围附近走访排查,成功掌握到张某的具体居住地点。几个小时后,在嫌疑人张某居住的楼下,张某也被民警抓获。

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据张某交代,其本人从事POS机销售工作多年,在日常工作中发现大部分人的信用卡都开通了小额免密支付,于是便动起了“歪心思”。只是没想到自己“机关算尽”,终究逃脱不了民警的“火眼金睛”。经查,2022年9月以来,张某雇佣并指使黄某在九江各区县疯狂作案共60余起,涉案金额5万余元。共青城市民查先生、帅先生也是此案众多受害者中的一分子。

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目前黄某、张某已被依法采取刑事拘留强制措施,案件仍在深挖中,等待黄某、张某的,必将是法律的严惩。

来源:九江政法微信公众号、共青城市公安局




发表于 2023-3-2 15:33:56 | 显示全部楼层 | 来自江西



九江这些人信用卡被盗刷60余次!警方揭露真相……





   为防止各种诈骗,五里派出所负责民警陈则鹏经常通过辖区裕泰园小区物业群向小区发出及时发出防诈骗的各种提醒,例如:收到“领导”“亲友”的iMessage信息?当心有······濂溪电诈警讯周报 第7期(2023·2·20---2023·2·27)---我觉得,五里派出所的这一经验值得全市推广。
发表于 2023-3-2 12:07:16 | 显示全部楼层 | 来自江西
天上不会掉馅饼,对陌生人要求动账号,转资金等行为一概不理,并及时举报。
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